賣地疑涉背信 美孚、全球人壽遭搜索

推廣「保障找保險,存款找銀行」的正確保險觀念。

版主: 台灣之聲

全球人壽喊冤:內湖交易未違法

文章老實人 » 週五 11月 30, 2012 10:38 am

全球人壽喊冤:內湖交易未違法

【經濟日報╱記者陳怡慈/台北報導】 2012.11.30 03:10 am

全球人壽發言人劉靖姍昨(29)日表示,全球出售內湖策略園區部分樓層給億富地投資公司,買賣雙方直接交易,並未透過中間人,無掮客取佣金與回扣問題。

她解釋,美孚建設與三陽工業合作,由後者提供土地,一起開發內湖策略園區的5棟大樓,預計明年第3 季完工,由達欣建設負責營建。

美孚建設董事長彭誠浩之子彭騰德(現任全球人壽副董事長)2009 年以中瑋一公司名義取得全球人壽100%股權後,研判此案具有投資價值,引進全球人壽資金參與開發,全球人壽分得2.5棟大樓。

億富地公司除了向美孚建設購買分配到的大樓,另外也在去年7月向全球人壽購買2.5棟大樓中,某1棟1至6樓及7樓部分空間,交易金額29億餘元。

劉靖姍說,億富地公司只繳1億元簽約金與開工款,後來分期款通通沒繳,經過今年1月催告後,已於今年10月經董事會決議與之解約。

她強調,美孚建設董事長彭誠浩並非全球人壽股東,全球只有一家法人股東,名叫中瑋一,而中瑋一公司並無美孚建設、彭誠浩以自然人或投資公司名義持股。

【2012/11/30 經濟日報】@ http://udn.com/

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安定基金立場尷尬

文章老實人 » 週五 11月 30, 2012 11:18 am

安定基金立場尷尬

【聯合報╱記者孫中英、薛翔之、江碩涵/台北報導】 2012.11.30 03:10 am

調搜索全球人壽,保險安定基金昨天表示,國華人壽標售案簽約有效,預定明年三月完成交割,但安定基金也坦言「立場尷尬」。全球人壽表示,美孚與億富地糾紛,與全球無關。

美孚董事長彭誠浩兩支手機昨天都關機,直接轉入語音信箱,無法接通。美孚建設昨天表示,彭誠浩不在公司,無法回應。

全球人壽行政長劉靖姍說,億富地案涉及紛爭的不動產,半棟樓原屋主為美孚設建,另外「將近半棟樓層」原為全球人壽所有,檢調人員昨天來全球人壽調閱相關資料,並非搜索。

劉靖姍表示,去年七月,全球人壽與與億富地簽署買賣合約,以廿九億萬元賣出「半棟樓」,這項交易沒有「中間人」,絕無回扣問題。億富地繳付簽約款及開工款之後,期款、尾款都沒繳,全球人壽屢次催告無效,今年十月十二日已經與億富地解約。

【2012/11/30 聯合報】@ http://udn.com/

全文網址: 安定基金立場尷尬 | 全球人壽遭搜索 | 財經產業 | 聯合新聞網 http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN5/753388 ... z2DfkKOozm
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入主國華 全球人壽:拚首年損益兩平

文章老實人 » 週五 11月 30, 2012 11:19 am

入主國華 全球人壽:拚首年損益兩平

【經濟日報╱記者李淑慧/台北報導】 2012.11.30 03:10 am

國華人壽接管小組召集人蔡康(左起)、保險安定基金董事長朱雲鵬、金管會保險局局長曾玉瓊、全球人壽董事長劉先覺與國華人壽接管委員會主委杜建衡昨天出席安定基金與全球人壽簽約儀式。
記者蘇健忠/攝影
全球人壽以883.68億元標下國華人壽,昨(29)日與保險安定基金簽約,全球人壽董事長劉先覺表示,預計明年3月完成交割,第一年就可以損益兩平。
劉先覺表示,安定基金的賠付金將全數用於彌補國華人壽的淨值缺口,大約有753多億元,其餘的資金也將用來充實國華人壽的資本適足率(RBC)與責任準備金,希望強化國華人壽的財務體質。

至於賠付金的資金運用方式,劉先覺表示,依據該公司的資產配置方式,有85%的金額(約751億元)會投資債券市場,其中一半配置在美國市場;剩下15%的資金(132億元)會投資台灣的股市與房市。由於投資股市風險比較大,不會一次大動作進入股市。預估兩、三年,這筆資金可以消化完畢。

昨天的簽約儀式,由安定基金董事長朱雲鵬與劉先覺代表簽約,保險局長曾玉瓊也出席觀禮。朱雲鵬表示,全球人壽「慧眼識英雄」,認同國華人壽的價值,希望兩家公司合併後,能發揮1加1大於2的效果。同時,美國最近公布的經濟數據改善,從2001年起的超低利率時代出現結束的曙光,對壽險業而言是一項利多。

全球人壽取得國華後,資產規模一舉躍上6,000億元,市占率也前進到第6名,淨值並同步提升。劉先覺表示,明年3月底以前,會把國華人壽的資產、負債全部移轉至全球人壽,之後國華人壽將剩下法律上的一個殼子。

劉先覺表示,全球人壽1994年成立,過去陸續併購全美人壽、安盛國衛人壽,有多次整合經驗,他有信心明年的保費收入至少可以站上市場前六大。

【2012/11/30 經濟日報】@ http://udn.com/

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美孚彭董 作風很低調

文章老實人 » 週五 11月 30, 2012 11:26 am

美孚彭董 作風很低調

【經濟日報╱記者黃啟菱/台北報導】 2012.11.30 03:10 am

美孚建設屬台灣老牌建商,推案集中在大台北地區,董事長彭誠浩幾乎不曾接受採訪,過往在媒體曝光也多是因為曾任中華棒球協會理事長,為推動棒球發聲,極為低調。

彭誠浩手機昨日持續關機、致電公司也無人願意回應,至截稿前皆無法取得該公司對搜索的回應。

建商同業形容,美孚建設財力雄厚,但非常神秘,彭誠浩如今也已經很少公開露面,多由兒子彭騰德出面。彭騰德的太太林文惠,正是台玻總經理林伯豐的女兒,因此3年前美孚與台玻合資買下全球人壽,算是姻親牽成。

彭誠浩年近70歲,他與職棒明星王貞治私人情誼濃厚,王貞治過往訪台,也多是彭誠浩等人合力促成。

【2012/11/30 經濟日報】@ http://udn.com/

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國華簽約日 美孚、全球人壽遭搜索

文章老實人 » 週五 11月 30, 2012 11:37 am

國華簽約日 美孚、全球人壽遭搜索
2012-11-30 01:56 工商時報 【記者張國仁/台北報導】
 全球人壽昨(29)日與保險安定基金簽約,正式接收國華人壽經營權,不料檢調人員卻在同日對全球人壽及美孚建設進行搜索,並傳喚美孚建設董事長彭誠浩到案,引發外界高度矚目。

 台灣億富地公司與美孚建設及全球人壽間,關於內湖科園區商辦大樓的買賣糾紛,爆出有內神通外鬼的背信案情,檢調昨對相關公司進行搜索後,傳喚彭誠浩、陳宏棟等嫌疑人到案,刻正漏夜偵訊。至於彭誠浩之子彭騰德(全球人壽副董事長)與仲介掮客吳達民等兩名證人,在訊後業已請回。

 台北地檢署發言人黃謀信指出,民國100年7月間,台灣億富地公司分別與美孚建設、全球人壽簽訂買賣契約,投資辦公大樓的預售案,其間台灣億富地的陳姓董事,與美孚建設涉案人共同背信,導致台灣億富地公司受有損害。

 檢調指出,台灣億富地母公司美商億富地EFT控股公司總裁秦杰,不滿這筆交易竟有涉及回扣等情事,今年9月指示台灣億富地向北檢提出告訴。

 北檢檢肅黑金專組檢察官熊南彰昨指揮台北市調處調查官持7張法院核發的搜索票,前往全球人壽、美孚建設等7處地點搜索,並將美孚建設董事長彭誠浩、全球人壽大股東中瑋一公司副董彭騰德及億富地董事陳宏棟等6人帶回偵訊。

 據指出,彭誠浩及陳宏棟從市調處移送北檢複訊後列為本案被告,昨晚11時經檢察官偵結飭回。

 北檢表示,這件案子為涉案當事人個人行為,與美孚建設或全球人壽等公司的整體營運無關,更未涉及該等公司的財務狀況問題。

 台灣億富地投資公司,透過警界退役的仲介掮客吳達民向美孚建設、全球人壽購買內科「A5」廠辦,最後敲定每坪成交價60萬元,總價71億元約定成交。不過,台灣億富地付出6億訂金後,母公司稽核人員發現美孚索價不實,經私下鑑價後認為,每坪40萬元較符合市場交易行情。因此,懷疑彭誠浩、鑑價公司及台灣億富地內部人員三方勾結,私吞回扣其間高達2億4千萬的回扣金,於是向彭誠浩索討6億簽約金,但遭彭以違約為理由拒絕,雙方因而爆發買賣糾紛。


http://news.chinatimes.com/focus/501012 ... 00088.html
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美孚賣樓億富地 鑑價疑貴20億

文章老實人 » 週五 11月 30, 2012 11:39 am

美孚賣樓億富地 鑑價疑貴20億
2012-11-30 01:56 中國時報 【蕭博文、陳志賢/台北報導】

 黃金地段美商億富地公司去年向美孚建設、全球人壽以71億元買入內湖區辦公大樓(上圖)。疑鑑價不實,北檢29日兵分7路搜索,晚間並將美孚建設董事長彭誠浩、美商億富地公司前董事陳宏棟移送北檢複訊。(王英豪、黃世麒攝)

 彭誠浩黃金地段美商億富地公司去年向美孚建設、全球人壽以71億元買入內湖區辦公大樓(上圖)。疑鑑價不實,北檢29日兵分7路搜索,晚間並將美孚建設董事長彭誠浩、美商億富地公司前董事陳宏棟移送北檢複訊。(王英豪、黃世麒攝)

 陳宏棟黃金地段美商億富地公司去年向美孚建設、全球人壽以71億元買入內湖區辦公大樓(上圖)。疑鑑價不實,北檢29日兵分7路搜索,晚間並將美孚建設董事長彭誠浩、美商億富地公司前董事陳宏棟移送北檢複訊。(王英豪、黃世麒攝)

 美孚建設董事長彭誠浩,遭控勾結美商億富地前總經理陳宏棟,於出售美孚、全球人壽內湖大樓時,以不實鑑價報告拉抬售價,以總價七十一億元高價賣給億富地,打算私吞廿餘億價差朋分獲利。台北地檢署昨搜索美孚、全球人壽等七處,約談彭誠浩與他擔任全球人壽副董事長的兒子彭騰達及陳宏棟等六人,全案朝背信罪嫌偵辦。

 全球人壽昨日上午甫取得國華人壽股權與經營權,但北檢強調,本案疑為億富地內部人與外人共同背信造成億富地損失,為涉案的美孚人員個人行為,與美孚、全球人壽營運與財務問題無關。

 彭誠浩昨晚前往北檢複訊時表示「不會有事」,檢察官複訊後,在晚間十一時許將彭請回,彭離開北檢時表示「開大門、走大路,沒有也沒必要背信。」陳宏棟訊後也被請回,他說全案就是一場鬧劇。

 彭誠浩曾任中華棒球協會理事長,其子彭騰達九十八年與親家台灣玻璃合資成立中瑋一公司入主全球人壽,外界因此聯想彭誠浩為全球人壽幕後大股東。

 億富地曾與前海基會副董事長焦仁和因投資糾紛興訟,去年以每坪六十萬元,向美孚、全球人壽買下美孚內湖企業總部園區的一棟廠辦大樓,並各支付美孚、全球人壽五億元現金、一億元支票,但事後認為「買貴」被騙,賣方不肯解約還要沒收六億元,因此出面檢舉。

 億富地明查暗訪後指控,當初受託與美孚接洽的總經理陳宏棟胳臂向外彎,疑與彭誠浩及鑑價公司勾結將每坪售價從四十萬元拉高至六十萬元,前桃園縣議員吳達民也居間牽線;賣方當初不斷保證潛力無窮且態度強硬,直到簽約後,億富地找其他鑑價業者鑑價,才發現一坪根本不值六十萬元。

 檢舉還指稱,彭誠浩曾允諾以每坪一萬元當作佣金,總計一億二千萬元,雖然交易停擺,但掮客又將佣金加碼為二億四千萬元。北檢黑金專組檢察官熊南彰認為檢舉明確,相關事證顯示背信嫌疑重大,昨指揮調查局台北市調處搜索,追查億富地已支付的六億元金流,釐清是否有流入彭誠浩等個人口袋,調查整起交易是否構成背信罪。

 由於昨日全球人壽高層都出席簽約儀式,辦案人員現場查扣帳冊、電腦等證據後,命彭誠浩等人主動前往台北市調處應訊。彭騰達、吳達民等人訊後請回,僅彭誠浩、陳宏棟前往北檢接受複訊。


http://news.chinatimes.com/focus/501012 ... 00117.html
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金管會:不影響國華人壽標售案

文章老實人 » 週五 11月 30, 2012 11:41 am

金管會:不影響國華人壽標售案
2012-11-30 01:56 中國時報 【劉宗志/台北報導】
 檢調昨天搜索美孚建設董事長彭誠浩辦公室,調查美孚建設與億富地的不動產糾紛案是否涉及不法,同時檢調也赴全球人壽調閱資料,引發外界關注是否對全球人壽標下國華人壽產生變數。對此,金管會保險局長曾玉瓊表示,全球人壽的大股東是中瑋一,和彭誠浩無關,因此並不影響國華人壽標售案。

 不過,金管會副主委吳當傑強調,已要求全球人壽在設立三名獨立董事外,再加一席至四席獨董,若加上董事長劉先覺為專業經理人,五席次已超過全體董事八席的半數,以強化全球人壽專業、誠信經營。

 金管會指出,全球人壽出售不動產部分,均依保險法規定辦理鑑價並經董事會通過,相關流程符合法令規定。本案因檢調單位已進行調查,未來如發現全球人壽董監事涉有不法行為,保險局將會以「最高標準」依法處理。

 至於這次事件是否影響全球人壽標下國華人壽,曾玉瓊指出,當初發現該起糾紛時,保險局已派員進行了解,初步研判全球人壽並沒有涉及背信的情形,不會影響到全球人壽的財務狀況、保戶權益,也不影響國華人壽標售案。至於美孚建設昨晚則不願回應。


http://news.chinatimes.com/focus/501012 ... 00118.html
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金管會:不影響國華案

文章老實人 » 週五 11月 30, 2012 11:42 am

金管會:不影響國華案
2012-11-30 01:56 工商時報 【記者彭禎伶、張中昌/台北報導】
 傳出檢調搜索美孚建設及全球人壽,是否影響國華人壽出售案,金管會副主委吳當傑昨(29)日表示,若檢調發現全球人壽董監事涉有誠信的不法行為,金管會絕對會以「最高標準」處理,不排除要求調降持股。

 但吳當傑表示,即便全球人壽大股東,即中瑋一董事長彭騰德(美孚建設董事長彭誠浩之子)確定涉案,中瑋一被要求調降對全球人壽的持股,也不會影響國華人壽出售結果。

 中瑋一並不適用保險業大股東管理辦法,但吳當傑承諾,在全球人壽承受國華人壽資產,接受883.68億元彌貼後,金管會將要求中瑋一也要符合大股東適格性的要求,即有不誠信、不正當行為時,也會要求出售持股,這部分金管會主委陳裕璋亦贊同。

 另外金管會也將要求全球人壽未來增加獨董席次到4席,加上董事長劉先覺,則專業董事在全球人壽8席董事將過半,強化公司治理。

 全球人壽昨日與保險安定基金簽約,確定概括承受國華人壽的資產及負債,但同時間卻傳出檢調因美孚建設與億富地公司的不動產買賣糾紛,搜索美孚及全球人壽。

 全球人壽副總劉靖珊表示,檢調單位到公司調閱相關資料,主要是美孚建設與億富地間的內湖不動產買賣糾紛,當中因有部分樓層是由全球人壽所售出,依法提出相關交易過程說明。她強調這次發生爭議的主角是美孚建設、億富地兩造,全球人壽是無端被扯入。


http://news.chinatimes.com/focus/501012 ... 00089.html
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劉先覺:第一年就會獲利

文章老實人 » 週五 11月 30, 2012 11:43 am

劉先覺:第一年就會獲利
2012-11-30 01:56 工商時報 【記者彭禎伶/台北報導】
 全球人壽明年接手國華人壽資產及負債,全球人壽董事長劉先覺昨表示,預估接手第一年就有機會獲利,至於獲利金額多寡則要看未來利率變化幅度,但對未來仍是相對樂觀。

 由於安定基金要一次性彌補883.68億元給全球人壽,這些都要提列在負債及特別準備面,但全球人壽也馬上增加逾3,000億元資產,及上千億元的現金可運用,劉先覺表示,明年會力拼新契約等價保費(FYPE),要擠入市場6~7名。

 劉先覺指出現金部位將逐步去化,預計要2~3年消化,去化太快對投資不是特別好的事,且85%將會投資在固定收益,其中一半會是美國固定收益商品,另外15%會視市場行情投資台股、不動產,但台股不會超過5%,以免風險太大。

 今年前9月獲利1.7億元的全球人壽,股票部位僅28億元左右,占其可運用資金的1.3%,不動產部位則有160億元,占其可運用資金的7.7%,其餘大部分都是固定收益及放款,海外投資上限可達40%。

 劉先覺指出接手國華後不會有什麼虧損,至於獲利有多少還要看未來利率上升的速度。


http://news.chinatimes.com/focus/501012 ... 00090.html
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全球併國華 在野黨促暫停

文章老實人 » 週三 12月 12, 2012 9:35 am

全球併國華 在野黨促暫停

【經濟日報╱記者徐筱嵐/台北報導】 2012.12.12 02:57 am

全球人壽上月標下國華人壽,在簽約時,全球人壽辦公室遭檢調搜索,大股東適格性備受質疑。立法院在野黨團認為,整個併購案過程不透明,財委會下周將邀金管會就國華案進行專案報告。

在野黨團要求,全案在司法調查未有結果之際,應暫停此交易案,若發現不法行為,將以大股東違反誠信原則,最重可令全球人壽調整持股,甚至要全部處分。

在全球人壽與保險安定基金簽約買下國華人壽時,爆出全球人壽大股東、現任副董事長彭騰德的父親彭誠浩涉嫌背信,遭到檢調約談,恐涉及保險法中「股東適格性」的規定。

民進黨團總召柯建銘表示,金管會要賠付近900億元給1家資本額僅57億元的公司,應慎重把關,金管會卻想著如何幫全球「解套」,也未向外界說明整個標售過程,況且彭家父子關係密切,很難說雙邊沒有影響力。

在野黨團才剛打算提案,國華人壽工會與員工代表隨即發出陳情書,內容強調全球人壽順利標得國華人壽,對所有保戶及國華員工都是喜訊。工會與員工代表「堅定表達對此標售案的認同」,盼本案能順利交割,保障員工和保戶權益。

金管會官員表示,檢調若查出全球人壽董監事涉有誠信等不法行為,將以最高標準依法處理,但不會影響全球人壽的營運,並加強相關監理措施。

【2012/12/12 經濟日報】@ http://udn.com/

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全球人壽買國華 下周一立院報告

文章老實人 » 週三 12月 12, 2012 9:36 am

全球人壽買國華 下周一立院報告

【聯合報╱記者陳乃綾/台北報導】 2012.12.12 02:57 am

全球人壽吃下國華人壽,保險安定基金卻要賠付全球人壽883億元,立法院昨天朝野協商,在野黨對全球人壽股東適格性仍存疑慮,將在下周一財政委員會邀請金管會、保險安定基金、法務部聯席進行專案報告對外釋疑。

全球人壽上月27日標下國華人壽,與安定基金簽約當天,全球人壽大股東、美孚建設董事長彭誠浩竟因涉及億富案遭搜索。民進黨黨鞭柯建銘在朝野協商提案指出,要求法務部須先調查全球人壽股東的適格性,才能履行標售。

【2012/12/11 聯合報】@ http://udn.com/

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金管會下周一立院報告國華人壽案

文章老實人 » 週三 12月 12, 2012 9:40 am

金管會下周一立院報告國華人壽案

【聯合報╱記者陳乃綾/即時報導】 2012.12.11 09:15 pm

全球人壽吃下國華人壽,保險安定基金卻需付賠付八百八十三億元,立法院今天舉行朝野協商,在野黨對全球人壽股東適格性仍存疑慮,最後達成協議,將在下周一財政委員會邀請金管會、保險安定基金、法務部聯席進行專案報告,公開對外釋疑。

全球人壽上月廿七日標下國華人壽,與安定基金風光簽約當天,全球人壽大股東、美孚建設董事長彭誠浩竟因涉及億富案而遭到搜索。民進黨黨鞭柯建銘的朝野協商提案指出,這顯示彭誠浩誠信有問題,要求法務部需先調查全球人壽股東的適格性,才能履行標售。

柯建銘提案指出,民國九十八年彭誠浩入主全球人壽之後,全球的不動產投資就增多,今年七到八月又以彌補虧損為由,大量減資兩百三十九億元,法務部對此應有調查之必要。

不過,據轉述,金管會副主委吳當傑與保險安定基金董事長朱雲鵬在協商現場,態度相當低調,但堅持不宜暫緩履行合約,因為現在不處理掉國華,未來賠付額會更多;且彭誠浩的適格性問題與全球人壽「是兩碼子事」,不應混為一談。

民進黨團幹事長潘孟安指出,國華賠付額高達八百多億元,加上利息甚至高達九百多億元,「政府竟然要倒貼這麼多錢,為何不自己經營?」民進黨主張交易案需暫緩。

國民黨團大黨鞭林鴻池表示,安定基金已與全球人壽完成簽約,不依照合約履行,恐有違約問題。

潘孟安則指出,簽約只是標售的一個形式,目前還沒進行履約,都可停止履約。台聯黨團副總召林世嘉也認為應暫緩履約、調查清楚,未來若無法履約,「違約就賠付嘛,難道會比九百多億元的賠付還多嗎?」

金管會、保險安定基金與法務部官員出席下周一財政委員會進行專案報告,預期到時在野黨立委將輪番上陣質詢主管機關,要求說清楚、講明白。

【2012/12/11 聯合報】@ http://udn.com/

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全球董座劉先覺 締造3項紀錄

文章老實人 » 週一 12月 17, 2012 9:38 am

全球董座劉先覺 締造3項紀錄

【經濟日報╱記者李淑慧、陳怡慈/台北報導】 2012.12.17 05:10 am

1958年9月3日生的全球人壽董事長劉先覺,有3項紀錄迄今國內壽險業無人能敵,首先,36歲就當全球人壽總經理,創國內壽險業最年輕紀錄。

其次,1994年出任總座以來,合計董總資歷長達18年,在外商頻頻退出台灣、一堆CEO被迫謝幕之際,更顯一柱擎天。

荷商AEGON(全球保險集團)1994年在台灣開設全球人壽分公司以來,靠併購快速壯大規模,包括美國家庭、全美、安盛國衛、國華在內,劉先覺參與4件,頻率之高無人出其右。

對壽險併購老將劉先覺而言,國華案最棘手,國華前大股東翁大銘家族不願罷手、立法院關切,加上全球副董事長彭騰德父親,捲入內湖不動產交易疑雲,負面事件全碰在一起。

劉先覺擅長精算,很少像現在這樣覺得專業無用武之地,「我很怕未來幾個月就突然白了頭髮,老了下來。」

他說,全球是少數留下來的外商,現在本地商,全球能夠保存,這是好事,跟國華整併後變大了,國華保戶得到保障,這也是好事,希望社會多多支持。

【2012/12/17 經濟日報】@ http://udn.com/

全文網址: 全球董座劉先覺 締造3項紀錄 | 金融要聞 | 財經產業 | 聯合新聞網 http://udn.com/NEWS/FINANCE/FIN4/757067 ... z2FGk2Y4JY
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新全球人壽 拚明年損益兩平

文章老實人 » 週一 12月 17, 2012 9:39 am

新全球人壽 拚明年損益兩平

【經濟日報╱記者李淑慧、陳怡慈/台北報導】 2012.12.17 04:56 am

全球人壽董事長劉先覺。
全球人壽/提供
全球人壽以賠付不到900億元搶下國華人壽,震撼同業,本報訪問全球董事長劉先覺,暢談決策過程及「新全球」的新願景。以下為訪談摘要:
問:為何想標國華?

答:主要有兩點理由。一是希望透過合併擴張市場規模。我們有500名業務員,產能為業界兩三倍,國華有3,000名,合併後規模大增。且國華有200萬張保單、140多萬客戶,有些對我們產品並不熟悉,有機會交叉銷售。

我們合併後,仍要專注成為退休規劃專家、攻占退休市場。國華業務員平均45歲,退休市場客群在40~60歲,他們是最理想的銷售部隊。

第二個理由是:國華被接管長達3年多,造成社會大眾對壽險業不安,我們算是盡一份穩定安定的力量。

問:全球標國華只要求賠付883.68億元,遠低於其他兩家的上千億元,怎會差這麼多?

答:從精算角度講,買方付的價錢通常是賣方的EV(隱含價值)加上3到5年的VNB(新契約價值)。EV為保險公司調整後淨值加上現有保單折現後的純益,VNB為新賣保單折現後的純益。

我不知道別人怎麼算,我在算這事時想到一件事,國華的EV是負的,假設負1,200億元,如果我叫安定基金賠1,200億元,等於要求把國華長達三、四十年有效契約的所有利差損,折現後一筆補給我。

安定基金的賠付款,部分來自全體保戶繳交保費。我的邏輯是,如果我要求安定基金賠付國華未來40年的利差損,我是否應把國華未來30甚至40年的VNB拿出一部份來退還給安定基金。但我如果沒有國華,我也沒有那塊的VNB。從這個角度出發,我們的價錢就比較有競爭力了。

問:全球願意把國華長達三、四十年的VNB回饋給安定基金,是否影響「新全球」上市時程?

答:我們本來預計明年上市,現在很有可能延後,時程還沒出來。我希望明年一整年,至少用力做到損益兩平。

國華今年計虧60億,假設明年維持這水準,883億賠付款光買美、台債券利息收入就有3%,有26億到27億元。

國華資產3,000億元,現金近600億元,獲准投資國外僅20%,國內平均收益率僅2%。我們獲准投資國外為40%、明年要申請提高至45%,目前在美國AEGON 操盤下,扣除避險成本後報酬率有3.8%。

明年3月31日交割後,國華海外資產多了25%、收益率高出1.8%,乘上3,000億元,又是13億元到14億元,加上賠付款利息收入就有40億元。

全球有費差益、死差益與利差益,今年前11月資金成本2.88%、全年投報率估3.6%,今年稅後純益計與去年14億元差不多。加上這部分,就有五、六十億元,費用上再省一點,要損益兩平很困難嗎?

問:能否說明一下「新全球」的不動產策略?

答:85%債券,15%房地產與股票,房產最多10%的目標不變。開發型不動產報酬率至少10%,收租型符合保險局最低規範,目前2.875%。全球目前85%配置債券,海外占40%,將來可能增至45%,採100%避險。

中瑋一入主全球3年多來,不動產投資增約160億,占公司可運用資金約7.7%,仍在投資團隊設定的10%風控目標內。

圖/經濟日報提供

【2012/12/17 經濟日報】@ http://udn.com/

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穩健財務深耕台灣,全球人壽躍升前7大壽險

文章老實人 » 週三 12月 19, 2012 11:39 am

《金融》穩健財務深耕台灣,全球人壽躍升前7大壽險
2012-12-19 08:07 時報資訊 【時報-台北電】
從全球視野出發、深耕台灣將近19年,堅持「專業經營、穩建成長」的全球人壽在併購國華人壽之後,總資產將超過6,200億元,一舉躍升國內前七大壽險公司。

  全球人壽董事長劉先覺表示,此舉是為了健全台灣整體保險產業的發展,提供保戶及社會大眾穩定力量,未來全球人壽將整合國華人壽多年在地深耕的服務經驗,必能發揮一加一大於二的效能,創造整體營運綜效。

  國華人壽標售案是經過三輪標售,並透過議價過程,最後才確定由全球人壽以883.68億元的安定基金補助金額得標。

  本身為精算師的全球人壽董事長劉先覺表示,「不清楚其他各家之標售金額,但全球人壽的出價金額是透過精算師、會計師、律師「三師」共同精算,並參考專業投資機構瑞士銀行(UBS)的建議。

  他指出,除了審慎考量國華人壽有效保單的未來負債,主要是全球人壽本身沒有利差損的包袱,且預期未來合併後隨著經濟規模的擴張,國華人壽新契約保費所產生的利差益可挹注國華人壽,因此相信該價格是充分考量全球人壽經營綜效的合理價格。

  劉先覺強調,這883.68億元的安定基金補助金,一毛錢都不會進到股東的口袋,全球人壽將先彌平負淨值,剩下的將百分之百運用於強化財務實力,並提升RBC以符合主管機關規定,以保障所有國華人壽140萬保戶的權益。

  針對競標國華人壽,劉先覺指出,全球人壽深耕台灣將屆19年,陸續於1998~2001年併購美國家庭人壽、全美人壽及概括承受安盛國衛在台所有保戶及相關業務,豐富的併購經驗,展現全球人壽兼容並蓄的能力。

  劉先覺指出,全球人壽費用控管嚴謹、且資產負債管理能力良好,股權移轉之後,在新股東、經營團隊及全體同仁的用心之下,截至2012年第三季,全球人壽總資產已超過2,386億元,2011年度盈餘近14億元,2012年也持續獲利,達到公司「穩健獲利」的短期目標,未來也朝向上市上櫃目標前進。

  他指出,本次國華人壽標售案,全球人壽符合安定基金所訂定的各項標售案資格,包括資本適足率超過200%、淨值超過30億元、財務穩健及長期經營承諾等條件審查。

  針對國華人壽原股東穎瑞科技在媒體刊登廣告對於全球人壽今年減資的指控,劉先覺澄清,全球人壽減資是為了健全財務結構,以及符合上市/上櫃條件,減資後股東權益及資本適足率(RBC)仍能維持之前水準,對保戶權益也能維持在相同的高水準,員工、保戶及股東權益將不會受到任何影響。

  他強調,未來全球人壽審慎穩健的投資策略不變,約85%的總資產將投資於保守穩定的高評等債券,其餘15%投資於股票及不動產以提高整體投資收益,對於有人質疑壽險公司投入大量資金炒房的疑慮,他以全球人壽為例表示,不動產投資僅占總資產不到7%,屬於正常資金運用的一環。

  劉先覺表示,未來全球人壽將更加積極努力,整合國華人壽與全球人壽的優勢,致力提供保戶更優質的商品與服務,繼續提供專業的保險及退休規劃。 (新聞來源:工商時報─記者張中昌/台北報導)

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