元大金擬獨資成立壽險

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元大併宏利 卡在金管會

【經濟日報╱記者陳怡慈、邱金蘭／台北報導】 2012.07.12 03:19 am


外傳元大金控併購加拿大商宏利人壽台灣分公司一案將於7月底成交，不過，相關人士表示，因金管會遲不表態，陷入「男要娶、女要嫁，但找不到證婚人」的窘境，7月底前成交幾乎是不可能的任務。

另外，宏利人壽今年第1季底股東權益23億元，但累積虧損約34億元，累積虧損是一家公司成立以來的獲利狀況，有利買方元大金砍價。

據了解，元大金為替股東省錢，並對經營層有所交代，出價距外傳的20億元有一大段落差；估計此案交易價最多在淨值的0.5至0.7倍左右，約十餘億元。

宏利人壽透過英屬百慕達在台成立營業據點今年正好滿20年，一直都是分公司型態。分公司並非獨立的法人，無法以股權方式出售，只能採營業讓與。

元大金控目前旗下並無壽險子公司，欠缺可以併購宏利台灣分公司的主體。元大金希望金管會可以在批准交易的同時，也核發一張新的保險子公司執照給元大金，以解決交易難題。

相關人士指出，金控公司的壽險子公司執照是由銀行局管轄，保險局必須要彙整銀行局的意見，並且由金管會本部進行跨部會協商。金管會官員表示，相關公司還向正式向金管會表達態度。

根據規定，外商在台設立壽險分公司，營運資金為5,000萬元，子公司要20億元，金控業者想要買分公司然後得到子公司執照，金管會態度至為關鍵。

【2012/07/12 經濟日報】@ http://udn.com/

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外商英傑華 宣布撤資第一金人壽

【聯合報╱記孫中英／台北報導】 2012.07.27 03:42 am


第一金人壽的大股東英傑華（Aviva）昨天發布新聞稿宣布，英傑華將退出台灣市場，並已向金管會申請撤資；不過金管會保險局說，「沒有收到撤資申請」，官員也說，以新聞稿公布撤資消息，「這種方式不恰當」。

英傑華是英國最大的保險集團，2008年1月與第一金控合資成立「第一金人壽」，股本22.5億元，第一金持股51%，英傑華49%，近年虧損，目前淨值約10億元。

英傑華在2010年9月財報已透露「撤資」台灣市場的訊息，但當時保險局曾表示，英傑華來台僅兩年就要撤資，說不過去；市場認為，英傑華昨天的「發稿」動作，代表和金管會商談，已陷入僵局。

英傑華大動作公布撤資消息，第一金表示，事前完全不知情；由於第一金對壽險業務不熟，希望能找到保險業者接手英傑華的股權。

保險局副局長陳開元說，英傑華亞太區總部4月曾寫信給金管會，表達他們的立場。

金管會5月回函英傑華，希望英傑華先跟第一金談妥後，再跟金管會商談。

陳開元說，若英傑華提出撤資申請，金管會將依照過去審理南山人壽案的5大原則，去審理新任大股東的適格性條件。

英傑華高成長市場總裁Simon Machell說，英傑華的目標，是將重心放在少數高成長市場，使經營更有效率，「我們將退出台灣市場，以利集團的資產組合最佳化，達成財務收益的最大化」。

【2012/07/27 聯合報】@ http://udn.com/

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英傑華高調喊撤 第一金錯愕

【經濟日報╱記者呂淑美、陳怡慈／台北報導】 2012.07.27 03:42 am

英傑華正式對外宣布撤離台灣保險市場，但能否離開，還得看金管會態度。
（彭博資訊）
英國最大保險業者英傑華（AVIVA）昨（26）日發布新聞稿，對外宣布將退出台灣市場，這動作金管會與合資夥伴第一金事先都不知情。英傑華高分貝宣告想撤資，創下外商壽險公開槓上主管機關首例。

英傑華2008年與第一金成立合資公司第一金人壽，目前股本22.5億元，英傑華持股49%。早在2010年，英傑華便對外釋放有意撤資消息，但被金管會以違反長期經營承諾而不准撤資，創國內史上外商壽險想退卻退不了的首例。

第一金人壽目前有效保單約10萬件，投資型保單為最大宗，占首年保費高達80%，次為房貸壽險，約占8% 。第一金人壽董事長簡明仁、總經理林元輝昨均強調，保戶權益不受任何影響。

英傑華昨天委託公關公司發布的聲明只有短短168字，文中提到，退出台灣市場是為落實專注高成長市場的經營策略，強調「已向金管會申請批准」。

英傑華高成長市場總裁Simon Machell表示，他們的目標是將重心放在少數高成長市場，並使經營更有效率。退出台灣市場有利集團資產組合最佳化及財務收益最大化。

英傑華決定撤台已逾1年，一直等不到金管會同意，昨日使出「撒手鐧」—主動發布新聞稿，不僅第一金高層錯愕，第一時間急著聯絡英傑華卻碰壁，連金管會也事先不知情，獲知消息後，立即去電第一金了解情況。

至昨天晚上為止，第一金透過英傑華委託的公關公司，並去電新加坡及大陸等地，試圖尋找英傑華高成長市場總裁Simon Machell及亞太區總部兼中英人壽總裁Eric等人，想要了解英傑華的態度，但都沒有任何回音。

第一金高層表示，昨天一直未能聯絡到對方，不了解英傑華為何如此做，也有人質疑英傑華的作法相當不智，認為雙方還沒有找出解決方案，就大動作發布新聞稿，對第一金是個傷害。

第一金認為，英傑華出其不意，突然發布新聞稿的動作，讓他們有被將一軍的感覺，不能不顧另一個大股東，就自己跑，英傑華應想想是否對其商譽可能會造成負面影響。

圖／經濟日報提供

【2012/07/27 經濟日報】@ http://udn.com/

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金管會火大 痛斥：誠信在哪？

【經濟日報╱記者李淑慧／台北報導】 2012.07.27 03:42 am

英商英傑華（AVIVA）發布新聞稿表明要退出台灣市場，惹毛金管會。金管會保險局昨（26 ）日表示，AVIVA不跟金管會溝通，而是透過媒體披露，非常不恰當；且「AVIVA不遵守當初來台的長期經營承諾，誠信在哪裡？」

保險局副局長陳開元表示，英傑華不論要進要出，都要有充分的理由來說服主管機關。監理機關也是有尊嚴的，「你這樣欺負台灣的監理機關，國際上會怎麼看你？」

對於英傑華表示退出理由是「依據其經營布局與投資報酬策略規劃出的結果」，暗指在台的投資報酬率不佳。陳開元說，公司經營不好，自己要先檢討。

若英傑華找好接手對象，金管會是否仍不允許退出？陳開元表示，這是假設性問題，還是希望英傑華與第一金好好談，時空環境改變，說不定雙方可以繼續合作下去。

陳開元表示，英傑華如果要走，接手者須符合大股東適格性，也就是類似南山案的「五大原則」，包括保障保戶及員工權益、資金來源須符合法令規定、有專業經營能力、對併購公司有長期經營承諾及有財務能力因應未來增資需求。

今年4月，英傑華亞洲總部便行文給金管會，表達希望退出。金管會5月回函，要求英傑華先跟合資夥伴第一金先談好處理模式，再跟金管會講。

陳開元說，5月回函至今，英傑華都沒跟金管會聯繫，亦未說明股權該怎麼處理，就透過媒體說要撤離台灣市場，非常不恰當。陳開元表示，英傑華要來時，提到3年計畫、5年等拓展業務計畫，但來台兩、三年就想撤走，「金融機構講出來的話，就要有誠信。」

對於英傑華要走，保險局長黃天牧也曾表態：「外資要來就來，要走就走，對台灣的保戶公平嗎？」外資保險進入台灣市場時，都有長期經營的承諾，「若要離開，當然要請他說清楚。」

【2012/07/27 經濟日報】@ http://udn.com/

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政大彭金隆：貌合神離 不必硬留

【經濟日報╱記者李淑慧／台北報導】 2012.07.27 03:42 am

英商英傑華集團堅持撤出台灣市場，金管會卻不准，變成僵局。政大教授彭金隆昨（26）日表示，第一金與英傑華早已貌合神離，拖下去是兩敗俱傷，只要英傑華能確保保戶權益，建議金管會不必硬留。

彭金隆表示，這幾年因為數家外商壽險公司撤出，金管會對外商壽險公司來來去去非常感冒。

彭金隆說，保險公司來台時有些承諾，毀棄後，監理官一定很生氣，但因法令沒有限制外商不能走，只能說他有違誠信。此案已經拖了一段時間，社會成本大，與其彼此耗損，不如尊重市場意願。

【2012/07/27 經濟日報】@ http://udn.com/

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觀察站／10萬保戶不安 誰給個交代…

【經濟日報╱記者 陳怡慈】 2012.07.27 03:42 am

英傑華想撤資，歹戲拖棚2年後，昨（26）日首次發布聲明稿承認市場傳言，卻讓10萬名保戶惶惶不安。保險是特許行業，大股東、主管機關都有社會責任。

英傑華可不可以撤資？英傑華是否找到買家？第一金願不願意出手承接股權？金管會、兩大股東都有義務對社會大眾、投資人與保戶說清楚。

英傑華當初和第一金成立合資公司，主要看好台灣的銀行保險商機。不過，合作初期，兩大股東對商品策略看法大不同。土洋磨合原非易事，雙方心結愈積愈深；合資後2年，2010年開始各自對媒體放話。

當時，金管會保險局以時間太短不准，然而時過境遷，原本太短的2年，現在已變成5年；5年對持股49%的外商而言，究竟符不符合退場要求？保險局有必要公開宣示立場。

對英傑華而言，面對主管機關曖昧不明的態度，乾脆主動找公關公司說明退場心意，一來逼金管會表態，二來昭告天下，讓潛在買家找上門。

然而這種的作法，尚未收到成效，便先造成保戶不安、傷及第一金人壽商譽，對於英國第一大壽險公司而言，手法未免太拙劣。

【2012/07/27 經濟日報】@ http://udn.com/

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英傑華決定撤台 第一金：有被將一軍的感覺

【經濟日報╱記者呂淑美／即時報導】 2012.07.27 12:05 am

到26日晚上為止，第一金透過英傑華委託的公關公司，想要了解英傑華的態度，但都沒有任何回音。

第一金高層表示，26日整天一直沒有與英傑華連絡上，不了解英傑華為何會如此做，並質疑英傑華的作法相當不智，認為雙方還沒有找出解決方案，就大動作發布新聞稿，對第一金是個傷害。

第一金認為，英傑華出其不意，突然發布新聞稿的動作，讓他們有被將一軍的感覺，不能不顧另一個大股東，就自已跑，英傑華應想想是否對其商譽可能會造成負面影響。


【2012/07/27 經濟日報】@ http://udn.com/

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英傑華要退出台灣

2012-07-27 01:14 工商時報 記者孫彬訓／台北報導

第一金與英傑華合作大事紀

　離開台灣市場，英傑華鐵了心。英國最大保險業者英傑華（AVIVA）集團昨（26）日委託愛德曼公關顧問台灣分公司隔海嗆聲，發出聲明指「證實即將退出台灣市場，且英傑華已向金融管理委員會申請批准」。

　英傑華在聲明內容指出，即將退出台灣市場，以落實專注在高成長市場的經營策略，且強調退出計畫是英傑華根據經營布局與投資報酬策略規劃出的結果。

　英傑華高成長市場總裁Simon Machell表示，英傑華的目標是將重心放在少數高成長市場，並使經營更有效率，因此將退出台灣市場，以利集團的資產組合最佳化並達成財務收益最大化。

　英傑華2008年與第一金合資成立第一金英傑華人壽，第一金出資51％、英傑華出資49％，實收資本額22.5億元，2009年8月更名第一金人壽。英傑華2010年10月起便傳出有意出售第一金人壽持股，昨天則是該集團首度發布正式聲明。

　針對英傑華集團昨天的聲明，第一金控指出，事前完全不知情。第一金人壽董事長簡明仁表示，之前英傑華曾口頭告知要退出台灣市場，這次應該只是英傑華正式向金管會提出申請，未來還要看主管機關准駁與否。

　第一金人壽2008～2010年分別虧損6.4億元、1.84億元、1.43億元，原本成立時預定2011年可損益兩平，但去年仍虧損2.68億元，經過4年12.35億元的虧損，第一金人壽目前淨值約10億元上下，不到成立時的一半，RBC（資本適足率）則仍高於700％，超過法令規定的200％，沒有增資的急迫性。

　如果以第一金人壽的股東權益來看，還剩13.43億元，英傑華現在若按比例打包，最多也僅能拿回6.58億元，相關人士指出，從第一金人壽籌組開始，雙方對福利制度、商品規劃都因本土、外商理念不同而拉鋸，其中商品銷售重點不同，更成為英傑華決定拆夥的關鍵。

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《金融》英傑華退出台灣，金管會：未收到申請文件
2012-07-27 08:07 時報資訊 【時報記者陳奕先台北報導】
英傑華(Aviva)26日主動發布新聞稿證實，將退出台灣市場，以落實專注於高成長市場的經營策略，目前已向金管會申請批准撤資，金管會表示，還未收到英傑華的申請，但是已經請第一金瞭解瞭解實際的內容，希望雙方仔細協調過後，再向金管會申請。

英傑華昨(26)日主動證實，考量經營布局與投資報酬策略，未來公司營運重心將放在少數高成長市場，使經營更有效率，所以宣布退出台灣市場，將正式與合資壽險的第一金(2892)分道揚鑣。

英傑華最早在前年9月就傳出將退出台灣市場，當時金管會官員更出面表示，外商保險不能說走就走，但是此次英傑華突然主動出面宣布退出台灣市場，讓各界相關錯愕，第一金表示，由於英傑華早有意願要退出台灣，但是雙方都還在洽談中，針對本次英傑華自行發布的新聞稿，公司事前並不知情，將會盡快了解細部情況。

金管會表示，一個全球知名的金融機構到其他國家發展，遵守誠信是非常重要的，若不重視台灣的主管機關，違反誠信的問題，未來在其他地區申辦相關業務也會遭受挫折。對於英傑華宣布退出台灣市場感到遺憾，現今並未收到英傑華遞出的任何文件，無法對此案件核准與否發表看法，但是其擅自發表聲明的行為不太適當，目前已經請第一金瞭解瞭解實際的內容，希望雙方仔細協調過後，再向金管會申請。

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嗆金管會 英傑華走定了
2012-07-27 01:17 中國時報 劉宗志、沈婉玉、黃琮淵／台北報導
　第一金人壽拆夥案延宕兩年，外資股東英國英傑華（Aviva）集團昨日發出聲明稿，表示根據其經營佈局與投資報酬策略，將退出台灣市場，向堅持「不准走」的金管會正面嗆聲。

　對此，第一金人壽董事長簡明仁表示，事前完全不知情，強調仍會長期經營。金管會則解釋，英傑華4月來函表達撤資意願後，金管會5月回信也給英傑華，之後就無消無息。

　金管會保險局副局長陳開元昨指出，英傑華應該要和第一金談出處理模式後，再來和金管會報告，不過目前為止，並沒有收到任何英傑華資料。對一家世界知名保險機構來說，用媒體來發布這樣的事，實在「不恰當」。

　第一金旗下第一金人壽合作夥伴英傑華，自前年中就向第一金及金管會表達退出想法，但因第一金無能力承接持股，加上金管會不願外資壽險再撤出台灣，多次出面挽留，不過英傑華因無心經營，近一年幾無新商品問世，導致第一金人壽業務停滯不前。

　對英傑華突然「丟」出的聲明，壽險業界頗感意外，解讀「英傑華對金管會的忍耐到了極限」，透過聲明，除強調英傑華非走不可的決心，明示金管會不需再慰留，也盼金管會能就此做個了斷，雙方好聚好散。

　英傑華發表聲明，為落實專注於高成長市場的經營策略，此退出計畫是英傑華根據其經營布局與投資報酬策略所規畫出的結果，目前英傑華已向金管會申請批准。

　英傑華高成長市場總裁Simon Machell 表示: 英傑華要將重心放在少數高成長市場，使經營更有效率，因此將退出台灣市場，以利集團資產組合最佳化，並達成財務收益最大化。

　金管會官員認為，英傑華在未向金管會遞出任何文件之前，就擅自宣布撤出台灣市場的行為，並不妥適，已請第一金聯繫，瞭解詳細情形，就算想走，也要給個「合理解釋」。

　金管會表示，英傑華若不重視台灣主管機關，違反誠信問題，到其他國家也會受阻；至於會否准許？則要請英傑華先與第一金討論後，再向金管會申請。

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保險局不悅：不會客氣的
2012-07-27 01:14 工商時報 記者彭禎伶／台北報導
　英傑華人壽昨（26）日罕見發出聲明稿，證實要退出台灣市場，轉往少數高成長、經營更有效率的市場，保險局副局長陳開元回擊，指英傑華並未與保險局進一步溝通，就透過媒體聲明「並不恰當」，且至今保險局未收到英傑華的申請文件。

　陳開元表示，當初英傑華在2007年來申請，提供保險局中長期的未來規劃、且對英傑華在台灣市場的發展有「期待」，身為金融業者，這承諾即代表集團的「誠信」，若英傑華要不顧一切棄守台灣市場，監理官是有尊嚴、且各國監理官間都會彼此聯繫，亦即別的國家也不會容忍英傑華這種對台灣不守信、不負責的作法。

　陳開元指出，英傑華4月以其亞洲區總裁Simon Machell名義來函金管會，說明其經營及策略考量，但保險局5月已回函，要求英傑華與第一金控間應再好好溝通，之後英傑華即未再有任何動作或與金管會溝通。

　昨日英傑華發出聲明，強調已申請退出台灣市場，且文中貶抑台灣保險市場非高成長市場、投資報酬及經營效率不佳等，讓保險局「不悅」。陳開元說：「反正我們不會客氣的。」

　2008年1月開業的第一金人壽（原名第一英傑華人壽），首年就衝出116億元新契約保費，但第二年即掉到33億元左右，傳出英傑華與第一金間經營理念不同，2010年中即傳出英傑華打算退出台灣市場，保險局長黃天牧曾表示，外商壽險公司要到台灣市場，都有中長期發展計畫及評估，怎麼經營不到3年就決定退出，「不能說來就來，說走就走。」

　陳開元說，任何外商壽險要進來或要離開，都必須提出可說服金管會的理由，現在英傑華的理由不是保險局可接受的，保險局已要求第一金立即了解英傑華的態度及作法。陳開元最後更說重話：「英傑華把自己的誠信當成什麼。」

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《金融》英傑華重申，撤台立場不變
2012-07-28 14:07 時報資訊 【時報-台北電】
英國最大的保險業者英傑華（AVIVA）集團繼26日發出退出台灣市場聲明後，昨（27）日再度委託愛德曼公關顧問台灣分公司發出聲明，內容重點中，仍是重申退出台灣市場的立場不變。

　第一金控副總經理洪新湜表示，第一時間已經先跟位於新加坡的英傑華亞洲總部聯繫，但相關人員皆至英傑華位於英國倫敦的總部開會，聯繫英傑華總部也無法聯繫到可回應的人員，昨日一整天都無法取得英傑華的直接說法，第一金將持續聯繫。


　第一金控副總經理洪新湜強調，第一金總經理林佐堯已經指示，要直接與英國英傑華聯繫，雙方相互的溝通。

　洪新湜說，金管會之前就已經要求英傑華若要退出，要擬定詳細方案，並經合資夥伴第一金同意，現在仍在持續溝通中。

　第一金現階段規劃，英傑華若確定撤出，未來仍會找尋新的策略聯盟夥伴，第一金希望，新策略聯盟夥伴可以跟第一金一起合作開發大陸市場，例如可用策略聯盟方式、與新策略夥伴攜手共進大陸市場，或者其他的合作方案。

　英傑華強調，現階段除了26日發出的聲明稿內容之外，英傑華並無更進一步的訊息可以透露。但整體來說，退出台灣市場，是英傑華集團為簡化業務、專注於高成長市場，從而使集團業務最佳化的長期策略規劃之一。

　英傑華強調，英傑華已於2年前提出退出台灣市場的意向，且此決定與英傑華主席John McFarlane於今年7月5日的聲明中所述一致，是為了調整業務重心並實現集團業務的最佳配置。

　在保戶權益上，英傑華強調，將持續與第一金和金管會合作，以提出保障保戶利益的方案。

　此外，英傑華26日關於撤出台灣市場的聲明，只適用於英傑華在台的保險業務，並不影響在台的資產管理公司「英傑華環球投資」的業務。英傑華環球投資在台北設有據點並將持續鞏固在台業務，尋找機會透過主要代理人「第一金證券投資顧問股份有限公司」，持續向台灣市場注資。(新聞來源：工商時報─記者孫彬訓／台北報導)

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第一金：對台灣壽險業有信心
中央社 12:35:18
(中央社記者田裕斌台北30日電)針對英傑華集團高調聲明退出台灣市場，英傑華在台合作伙伴第一金控沈默 3天後發布聲明，指對台灣壽險業相當有信心。

第一金表示，基於事業版圖發展、集團獲利來源多元及拓展財富管理業務，在2007年與英傑華集團合資成立第一金人壽，目前風險資本適足率(RBC)超過750%，營運漸入佳境，第一金將持續深耕台灣壽險市場。

第一金指出，對於台灣壽險市場的長期發展，深具信心，將不受子公司第一金人壽合資股東結構的變動影響，堅定對壽險子公司營運的支持及對保戶的最終承諾。1010730

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第一金：將找伴 攻兩岸保險
2012/07/31
英傑華撤台 不影響營運
【經濟日報／記者呂淑美／台北報導】

對於英傑華撤台，第一金早有心理準備。第一金董事長蔡慶年表示，未來英傑華若撤資，將尋找國際級大型保險公司合作，共同進軍台灣及大陸兩岸保險市場。

第一金控連續多日都找不到英傑華相關人士，昨（30）日首度針對「英傑華集團聲明退出台灣市場」發布聲明，強調對台灣壽險市場長期經營有信心，將持續深耕台灣市場，未來第一金人壽營運將不受股東結構變動的影響。

英傑華二度發布新聞稿表達撤台態度，目前關鍵是主管機關金管會不同意雙分「分手」，第一金只能急著跳腳。相關人士私下抱怨，「主管機關就是不放，讓他們真的很為難，就算有其他策略聯盟夥伴有意入股，也沒人敢談」。

第一金表示，該集團基於事業版圖發展、集團獲利來源多元化及積極拓展財富管理業務，期藉由壽險、銀行及證券投信整合，滿足契合消費者對全方位理財服務需求；因此，於2007年選擇與英傑華合資成立子公司第一金人壽，共同為發展保險業務目標而努力。

[老實人]

金管會：不強留英傑華

【經濟日報╱記者李淑慧／台北報導】 2012.08.01 03:01 am


針對英商英傑華（AVIVA）希望撤出台灣市場，保險局長黃天牧昨（31）日表示，只要英傑華與第一金談出妥適的方案，提出有誠意的退場方式，金管會不會強留。

所謂有誠意的方案，黃天牧表示，無法幫AVIVA決定，可能是分階段逐步退出，或者是資金再轉投資到台灣其他地方等，重點是要讓第一金也能夠認同。

至今英傑華尚未向金管會說明要如何退場，金管會透過第一金與英傑華聯繫，據了解，英傑華上周四透過台灣公關公司發布新聞稿後，至今第一金都無法與英傑華聯繫上，凸顯雙方股東之間溝通有很大問題。

黃天牧曾對外表示，「外商保險公司不能說來就來，說走就走」，被外界解讀為黃天牧不准英傑華離開，他昨天出席金管會例行記者會，特地來說清楚對英傑華的監理態度。

他說，外商壽險公司短期進出，當然很不應該，不過，監理機關還是要回到現實面，市場要走下去，英傑華必須要跟第一金溝通出妥適的退場機制，即使離開，也要表現誠意與對市場的尊重。

【2012/08/01 經濟日報】@ http://udn.com/