投保理財 立委都說不懂

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Re: 投保理財 立委都說不懂

文章老實人 » 週二 5月 21, 2013 10:47 am

《金融》3大壽險股息近250億落袋
2013-05-21 08:17 時報資訊 【時報-台北電】
前3大壽險公司今年現金股利收獲豐厚。國泰人壽預估今年可收到現金股利達100億元以上,與去年同期水準相近;富邦人壽則預估有80億元現金股利入帳,較去年增加14%以上;新光人壽則比去年增加11%多,今年可收現金股利64億元。

  3大壽險公司台股部位逾6,000億元,今年估計可收到現金股利近250億元,再加上台股到目前為止表現仍佳,外匯避險成本今年也大幅降低下,上半年投資報酬率表現應可期待。

  富邦金控20日舉行第1季法說會,公布子公司富邦人壽今年將申請認列不動產增值利益26億元,與國壽今年可認列的100億元一樣,同樣可過損益表認列為當年盈餘,再提列在淨值項下的特別準備金內,不會當盈餘分配。

  另外,富邦金控也公布富邦人壽去年的隱含價值(EV),達2,179億元,較前年增加419億元,幅度達23.8%,換算金控股數每股EV則為22.85元,若與國泰人壽、新光人壽相比,是目前唯一股價高於EV表現的業者。

  富邦金控總經理龔天行也強調,富邦人壽是相對獲利的壽險公司,且EV估算時也沒有計算不動產增值利益,EV增加主要靠有效契約價值(VIF)及新契約價值(VNB)持續成長。

  富邦人壽首季帳上未實現獲利較去年底減少128億元,龔天行表示,除了債券殖利率反彈,造成評價利益減少外,主要是富邦人壽投資團隊在利率反彈前期,就積極出售美國、歐債公債,實現利益逾88億元,並將資金轉往獲利前景佳的海外公司債、金融債及配息型債券型基金。

  也因此富邦人壽債券未實現利益也從390億元降為350億元左右;另外今年首季3大壽險公司避險成本都不高,國壽及新壽都是避險利益,富邦人壽則相對在避險比重上,是3家壽險公司中較高者。

  龔天行表示,富邦人壽第1季貢獻金控獲利53%,較去年同期大幅成長438%,最主要受惠於投資部位的優異表現,第1季整體投資收益率為4.25%,高於保單成本4.06%,單季出現利差益。 (新聞來源:工商時報─記者張中昌、彭禎伶/台北報導)

http://money.chinatimes.com/news/news-c ... 0521002381
老實人
 
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文章老實人 » 週三 8月 14, 2013 11:34 am

金管會吸引外資 6大投資商品鬆綁
基金、衍生性商品等 對外國人銷售開放
2013年08月14日 金管會鬆綁6大投資商品,有助金融業的業務擴展。范厚民攝金融利多
【廖珮君╱台北報導】為吸引外資和人才回流台灣,金管會昨宣布,鬆綁境外基金等信託商品、衍生性金融商品、境外固定收益商品、結構型商品、連結商品及信用衍生性商品等6大投資商品,不過僅限銷售給外國人或本國資產超過3000萬元的專業投資人或總資產達5000萬元的企業法人。
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值得注意的是,這次也開放銀行國內的外匯指定銀行(DBU,Domestic Banking Unit)准做境外固定收益商品的「仲介」服務,例如過去壽險業多透過花旗香港分行買海外債券,未來將「拉回」由花旗台北分行來做,讓台灣的金融業賺手續費,達到「國人錢、由國人自己理財」。

本國人限專業投資人
對金融業來說,可提升產品開發、和客製化服務能力,賺取手續費,也希望藉此可吸引外資投資台灣、人才回流。
第一銀行副總鄭美玲認為,業務開放、就有商機,可讓商品更多元、手續費也可增加,對業者來說,就是正面和加分效果,也呼應政府發展的「國人理財平台」,吸引外人來台投資。
金管會綜規處長蘇郁卿昨說,鬆綁的投資商品,將透過銀行國際金融業務分行(OBU)和國際證券業務分公司(OSU)兩大通路銷售,銷售對象則限外國法人、自然人和本國專業投資人,且全以外幣計價。
蘇郁卿也說,針對外匯業務方面也簡化程序,改採銀行開辦後、再報備即可,且首案核准制也取消。
至於鬆綁含境外基金等信託商品方面,蘇郁卿說,例如投資人透過指定用途信託投資境外基金,須事先申報或核准,或是受託投資外國有價證券,也得經過信評、或是限「指定」的外國交易所等,未來這些限制都會取消。

陸股基金可賣外國人
官員說,過去「正面表列」准投資範圍,未來將會全面取消。例如目前不准在國內銷售,投資大陸股市超過30%的境外基金、人民幣計價的境外基金等,也都准對外國人、本國專業投資人銷售。而國內現在只開放本土投信發行100%純陸股基金、但境外基金投資陸股仍限30%。
其次,將鬆綁衍生性金融商品的連結標的,例如國人最愛的雙元貨幣,連結標的可擴及黃金、天然氣、商品等;第三,開放銀行國內的外匯指定分行,可做境外固定收益商品,讓壽險業買海外債券可透過國內銀行辦理。
第四對OSU放寬辦理境外結構型商品,例如連動債,投資或連結標的不設限;第五商品衍生性商品,如可連結黃金;最後的信用衍生性商品範圍也將全面開放。
官員說,目前券商很少辦衍生性商品,未來開放後,資產配置更有彈性,就不會再跑去香港或新加坡。且開放原則只要是銷售給外國人的金融商品,幾乎都不會再做限制。

金融業納自由經濟示範區情形
★鬆綁方向
◎法令鬆綁,如過去「正面表列」准投資項目,未來全數鬆綁
◎程序簡化:如外匯業務採銀行開辦後,再報金管會備查;過去首案需核准,未來也免
★銷售通路
◎以銀行國際金融業務分行(OBU)、券商國際業務分公司(OSU)為銷售通路
◎銀行外匯指定分行(DBU)則僅做境外固定收益商品的經紀業務
★交易幣別
以外幣交易,不涉及新台幣兌換
★銷售對象
◎外國法人、自然人
◎本國專業投資人(需有3000萬元資產、單筆投資超過300萬元、需有金融商品專業知識和交易經驗)
資料來源:經建會、金管會
(僅供參考、實際狀況以各單位公告為主)

【報你知】
★OBU
OBU(Offshore Bank Unit,國際金融業務分行)是相對於國內分行的銀行境外業務分行,以境外虛擬的方式,僅針對境外法人或自然人提供租稅減免等優惠,並減少外匯管制,藉以吸引更多境外人士與銀行往來。
★OSU
(Offshore Securities Unit,國際證券業務分公司),是指券商可比照銀行的國際金融業務分行(OBU),發展海外有價證券業務,並享有租稅優惠,藉此吸引海外資金回流,有助券商擴大業務規模。

有話要說 投稿「即時論壇」

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